凌志軟件:充分發揮金融科技技術優勢 為券商財富管理提供科技支撐

2021-05-19    來源:凌志軟件   打印此頁   關閉

近年來,財富管理業務已成為券商爭奪高凈值客戶市場的制勝利器。在此前券商發布的2020年年報中,“財富管理”類業務更是憑借顯著的成效在各大券商年報中C位出道。


群雄角逐財富管理


財富管理是通過財務規劃,為高凈值客戶提供股票、債券、基金、保險、現金等大類資產配置的金融服務,幫助客戶實現財富的保值、增值。那么哪些群體需要做財富管理,財富管理的市場規模又有多大,以至于成為各大券商的“兵家必爭之地”呢?


首先,從財富管理業務面臨的人群來看,多以高凈值群體為主。這部分人員集中在企業的高級管理層、企業中層及專業人士,該群體崇尚專業,金融理財的重視度在不斷增強,希望專業機構提供更多資產配置的專項輔導和訂制化方案。據2020年底,中國銀行業協會與清華大學五道口金融學院聯合發布《中國私人銀行發展報告(2020)暨中國財富管理行業風險管理白皮書》顯示,盡管受到疫情沖擊,中國經濟仍呈現較強韌性和復蘇能力,財富市場規模持續擴大。截至2019年底,中國高凈值人群總量達132萬人,較上一年增長近6.6%。


而在招商銀行和貝恩公司共同發布的《2019年中國私人財富報告》中,則可以更清晰地看到,該類群體的市場需求蘊藏著巨大潛力:2019年中國個人可投資資產規模約為200萬億元,那么可以測算出,到2030年中國個人可投資資產規模可以達到393萬億元,是2019年底的1.96倍。


面對著百萬億的市場容量,也就不難理解,為何自2019年起,就有多家券商將戰略重心向財富管理轉型,加碼高附加值服務,借助與互聯網平臺的合作擴大流量入口,爭奪高凈值客戶群。


財富管理的科技時代


在財富管理的業務中,“以客戶需求為導向、以資產配置為手段、以金融技術創新為支撐”是券商的獲客、活客、留客的制勝法寶。前兩點皆以“人”為中心,而后者則將金融科技與財富管理深度融合,實現券商的數字化轉型。


“近年來,在金融科技深度應用的背景下,為提升客戶體驗,探索線上線下相結合的運營模式,多家券商已將金融科技賦能、數字化轉型作為重要戰略。”作為深耕金融科技領域17年的凌志軟件(688588)表示。


有分析認為,財富管理業務面對的是差異化的個體客戶,必須充分利用科技的力量,實現“千人千面”式的投資推薦,才能提升客戶滿足度。要改善這一情況,最核心的是要加強對客戶各類數據的分析工作,形成更全面的用戶畫像,最終為客戶提供更精準的服務。


凌志軟件提供的財富管理解決方案,以金融科技為手段,協助券商,從明確任務出發,結合營銷過程中的目標管理模式,參考產品、客戶、營銷三個維度的過程指標執行精準營銷,并且能將精準營銷的結果分析應用到下一次工作任務中做參考,從而形成完整的工作閉環。


該解決方案基于客戶賬戶數據,針對資產盈利情況、交易風格、持倉、個股提供多維度的診斷結果,并給出調整建議。在客戶端,支持客戶分級分類,提供財富管理業務所需的360度客戶視圖,分析客戶潛在需求,結合大數據引擎構建客戶畫像,提供個性化精準服務;在產品端,可連接財富管理業務全部可供配置的金融產品與非金融產品,如理財產品、代銷信托保險、場內股票/債券、公募基金、金融服務等。


公司表示,在財富管理市場發展和券商轉型的大背景下,隨著人工智能、大數據、云計算、區塊鏈、高性能計算等金融科技為券商行業的發展注入新的動力,公司將繼續通過對新技術的探索、理解和應用,最終幫助券商達到真正意義上以增值保值為目標的財富管理。







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